Om Brocc

Brocc-koncernen består av Brocc Holding AB som äger Brocc AB såväl som Brocc Finance AB (f.d. GCC Capital AB). Brocc AB tillhandahåller koncernen med systemstöd och är även registrerat som anknuten försäkringsförmedlare. Brocc AB står under Finansinspektionens tillsyn som betalningsförmedlande institut. Brocc Finance AB tillhandahåller in- och utlåning och står under Finansinspektionens tillsyn som kreditmarknadsbolag. Brocc Finance AB ingår i den statliga insättningsgarantin.

Bolagsordningen antas av bolagsstämman och anger bland annat bolagets verksamhet, aktiekapitalets storlek, rösträtt och antalet styrelseledamöter. För ändringar av bolagsordningen behöver en extra bolagsstämma genomföras. 

Vid bolagsstämmorna utövar aktieägarna sin rösträtt i viktiga företagsfrågor, t.ex. godkännande av resultaträkningen, disposition av vinst eller förlust, ansvarsfrihet för styrelsen samt val av styrelseledamöter och revisor.

Brocc AB och Brocc Finance AB ägs till 100 % av moderbolaget i koncernen, Brocc Holding AB. Ägandet i Brocc Holding AB är uppdelat på flera privatpersoner och företag.

PWC har utsetts till revisor för Brocc AB och Brocc Finance AB. Huvudansvarig revisor är Ulf Peter Sott. 

Broccs ersättningssystem och ersättningspolicy är utformade i enlighet med de krav som ställs i externa regelverk för de verksamheter som bolagen inom Brocc-koncernen bedriver. Dessa regler innefattar bland annat Finansinspektionens föreskrifter, svensk och EU-rättslig lagstiftning samt tillämpliga riktlinjer från European Banking Authority (EBA).

Beskrivning av ersättningssystemet Broccs ersättningsregler är utformade för att både attrahera och behålla befintlig personal samt attrahera nya medarbetare. Samtidigt ska de förhindra överdrivet risktagande och intressekonflikter, samt stödja en sund och effektiv riskhantering. Ersättningssystemet gäller för samtliga anställda och är utformat och tillämpas på ett könsneutralt sätt.

Fast och rörlig ersättning Broccs anställda har rätt till fast ersättning, pension samt andra förmåner. Den fasta ersättningen fastställs individuellt, bland annat baserat på den anställdes prestationer, erfarenhet och ansvar. Brocc tillämpar även rörlig ersättning för sina anställda, bland annat kopplad till volymen av den enskilda medarbetarens utförda försäljning.

Den totala rörliga ersättningen som utbetalas till Broccs medarbetare får inte vara så stor att den begränsar Broccs förmåga att upprätthålla en tillräcklig kapitalbas eller vid behov stärka kapitalbasen.

Den rörliga ersättningen till en anställd vars funktion eller totala ersättningsnivå kan ha en väsentlig inverkan på Broccs riskprofil får inte överstiga den fasta ersättningen.

Ersättningskommitté Styrelsen har utsett en ersättningskommitté med uppdraget att utföra en oberoende bedömning av Broccs ersättningspolicy och ersättningssystem, samt att förbereda styrelsens beslut om ersättningar.

För att uppnå ett robust ramverk för styrning, intern kontroll och riskhantering har Brocc antagit modellen med tre försvarslinjer. Modellen är det främsta sättet att strukturera roller, ansvar och ansvarsskyldighet för beslutsfattande och riskhantering.

Första försvarslinjen är den dagliga riskhanteringen och kontrollen och utgörs av Broccs affärsenheter. Den första försvarslinjen säkerställer att tydliga processer och rutiner finns på plats för att identifiera, bedöma, kontrollera och rapportera risker.

Andra försvarslinjen utgörs av funktioner som övervakar riskerna. Funktionen för riskkontroll och funktionen för regelefterlevnad utgör den andra försvarslinjen och är oberoende av den första försvarslinjen. Det primära ansvaret för den andra försvarslinjen är övervakning och granskning av riskhantering och efterlevnadsfrågor. Funktionerna utvecklar och upprätthåller metoder för riskhantering, identifierar och övervakar nya och framväxande risker och upprätthåller ramverket för företagets riskhantering. Den andra försvarslinjen rapporterar till verkställande direktören, ledningsgruppen och styrelsen.

Tredje försvarslinjen är den oberoende granskningen. Internrevisionen utgör den tredje försvarslinjen och gör helt oberoende granskningar och kontroller av både den första och andra linjen. Den tredje försvarslinjen säkerställer effektiva metoder för hantering av företagsrisker och rapporterar till styrelsen.